название
Мошенничество с копией паспорта
07.10.2019 625 0 Finansist

Мошенничество с копией паспорта

Виды мошенничества / Кредиты и онлайн займы
В мире почти каждый день появляются новые виды мошеннических схем, а особо часто на них попадаются люди, которые с легкостью предоставляют номера кредитных карт, банковских счетов и копии своих паспортов. Паспорт является одним из самых важных документов для каждого человека, поэтому этими данными стоит распоряжаться с большой осторожностью. Многие люди могут помнить новости о кредитах, которые брали по копиям паспортов на совершенно других людей, а выплачивать приходилось пострадавшим от действий мошенников. Возможно ли подобное в настоящее время и почему стоит беречь данные своего паспорта?

За свою жизнь мы можем множество раз предоставлять копию своего паспорта в разные службы, а как эти службы могут распорядиться данной информацией? Необходимо детально разбираться в том, когда копию паспорта стоит предоставить, а когда отказаться, чтобы избежать негативных последствий в жизни. В этой статье разберём возможные схемы данного вида мошенничества с паспортными данными, чтобы уберечь Вас от необдуманных действий и проблем в финансовом плане.

Давайте подробнее рассмотрим что может произойти, если ваши копии паспорта попали в руки мошенников

Наши законы не совершенны, поэтому паспортными данными могут воспользоваться для получения микрозаймов и оформление кредита на ваше имя. Попробуй потом докажи, что ты не брал кредит, а всё сделали мошенники, получившие паспортные данные. Случаи судебных разбирательств уже были в нашей стране, а суды часто встают на сторону потерпевших, но это не всегда так, бывают и исключения. Как бы не было обидно, но жертвам часто приходится оплачивать чужие кредиты, которые взяли с помощью ксерокопии паспорта или паспортных данных. В интернете можно получить займ онлайн, а для этого необходимо предоставить либо копию паспорта, либо паспортные данные. Не всегда МФО проверяют клиента по телефону или другим способом, поэтому каждый человек может находится в зоне риска. Хотя стоит признать, что это больше проблема организаций, которые выдают займы кому попало, даже не проверяя принадлежность данных к конкретному лицу. Иногда МФО запрашивают копию второго документа, но у мошенников он также может быть в наличии (например копия военного билета, копия СНИЛС или загранпаспорта).

В последнее время ситуация меняется, но в сети по-прежнему существуют финансовые организации, которые могут выдать небольшой займ по скану паспорта или паспортным данным. Пусть такой займ будет и незначительный и составит 10-13 тысяч рублей, но проценты у таких организаций баснословные, а жертве могут позвонить через некоторое время и сказать, что за ним числится долг в 50 или 100 тысяч рублей. Придётся потратить много времени и сил, чтобы доказать свою правоту, в том числе и через суд. 

Бывает и сами сотрудники банка могут воспользоваться лазейкой и взять кредит на чужое имя. Клиент мог обращаться в банк за решением о выдаче кредита, но ему либо отказали в получении средств, либо он сам передумал, но копии паспортов и другая важная информация о клиенте хранится в банке, чем могут воспользоваться недобросовестные сотрудники банков. Подобные случаи в России уже были, а виновники набирали миллионы рублей по чужим паспортам, но со временем такая схема раскрывалась. И что же теперь, совсем не ходить в банк? К сожалению, некоторых людей нужда заставляет обращаться за получением кредита, поэтому никто не застрахован от мошенничества с копиями паспортов, остаётся ждать новых законов, которые смогут защитить людей от данного вида мошенничества.

Следующая опасность заключается в регистрации юридической фирмы или ИП по копиям паспорта

По всему миру чуть ли не каждый день могут появляться фирмы-однодневки, которые регистрируют по копиям паспортов, но всё зависит от законов конкретной страны. В России ситуация с подобными организациями стала значительно лучше, но подобные компании всё равно появляются, а регистрируют их часто по копиям паспортов, в том числе и чёрно-белых, которые даже не заверены нотариусом. В чём опасность того, что на ваше имя зарегистрируют подобную организацию? Данные компании могут заниматься выводом средств в зарубежные банки, в том числе и бюджетных средств.

Среди целей вывода финансов в оффшоры может быть и поддержание финансирования террористов, а если схема вскрывается, то все претензии направляют либо учредителю, либо лицу, на которое зарегистрирована данная фирма. В большинстве случаев жертве удается доказать свою невиновность, но на это может потребоваться очень много сил и времени. А вся проблема кроется в несовершенстве нашего законодательства и возможных лазеек по регистрации фирмы по копии паспорта.

Каким образом мошенники могут регистрировать фирму по копии паспорта? Вероятнее всего, у них есть либо свой человек, который закрывает глаза на отсутствие лица, которому принадлежит копия паспорта, либо регистрация проходит за определенную сумму вознаграждения. Подобное действие является нарушением закона, а регистрирующий становится соучастником преступления, но такие случаи не всегда удаётся раскрыть быстро, а жертва часто может выступать в самом начале в роли преступника, но после проведенной проверки такие обвинения снимаются (как правило).

Сделки с имуществом по копии паспорта

Операции с недвижимостью обычно проходят в присутствии заинтересованных лиц, закон требует предоставление оригиналов документов для совершения сделок с недвижимостью, но мошенники нашли и тут лазейки, которые позволяют им совершать незаконные действия. Отмечается, что при помощи копии паспорта можно изготовить поддельный паспорт, с помощью которого можно не только заверить сделку с недвижимостью, но также взять микрозаймы и кредиты, а жертве будет весьма сложно отстоять свои права. Жертва мошенников до последнего может не знать о совершенном преступлении в его адрес, а доказывать отмену сделки придется в судебных инстанциях.

Но не всегда виноват сам человек в том, что его копии паспорта могли попасть в руки мошенников. В нашем государстве есть практика обязательного предоставления копий паспортов, чему весьма рады люди, желающие получить доход незаконным путём. Когда и в каких случаях требуют копии паспорта?

- При регистрации недвижимости часто просят предоставить копии паспортов, а информация об этих действиях доступна в пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2015 N 218-ФЗ 
- Также копия паспорта необходима при участии в электронных торгах
- При получении кредита или открытии банковского счёта (сотрудник банка просит паспорт клиента и сам делает копии, которые потом хранятся в банке)
- При устройстве на работу, участию в судебных делах, при заключении договоров, а также при покупке некоторых видов товаров
- Во многих других случаях, которые указаны в законах РФ, поэтому часто отказать в предоставлении копии паспорта просто невозможно

Как паспортные данные попадают в руки мошенникам? 

Не всегда виновником является сотрудник, который получил копию паспорта другого человека. Многие из документов хранятся в электронном виде, а в интернете существует охота на персональные данные граждан, поэтому утечки происходят довольно часто. Причиной может является несовершенство оборудования и человеческий фактор. В любых случаях для передачи персональных данных клиента другому лицу требуется его согласие, но от утечки информации не застрахованы даже крупные организации. Вспомнить хотя бы случаи попадания в интернет персональных данных от крупных банков и других финансовых организаций, которые в результате терпят убытки. В некоторых западных странах за подобную халатность клиенты подают в суд, получая солидную компенсацию.

Как защитить себя от попадания копии своего паспорта не в те руки?

Следует быть предельно внимательным и не размещать в открытом доступе сканы своих документов, не хранить эти копии в социальных сетях в электронном виде, не отправлять копии паспорта потенциальному работодателю через интернет, а также при покупке товаров в интернете (иногда встречаются такие требования). Стоит отметить, что даже силовые ведомства не могут требовать у Вас получение копии паспорта, а должны переписать данные вручную. Случаи требования копии паспорта в полиции единичны и следует сначала изучить закон, а не сломя голову отдавать паспорт для создании копий.

Некоторые эксперты советуют на копии паспорта наносить ручную надпись "Копия", делать незначительные изменения в электронных документах или замазывать подпись на копии паспорта, чтобы обезопасить себя. Но стоит помнить, что серия и номер паспорта, регистрация, фамилия, имя, отчество, место рождения и дату, а также орган выдачи замазывать не стоит, ведь именно для этих данных и делают скан или копию паспорта.

Что делать в случае, если узнали о кредите, который взяли по копии вашего паспорта?

Как правило, жертва узнаёт о мошенничестве и кредите на своё имя после того, когда образуется задолженность и начинают звонить сотрудники банка или коллекторские службы. Прежде всего необходимо обратиться в полицию, написав соответствующее заявление. Следующим шагом будет обращение в банк или МФО с целью запроса на предоставление документов по кредиту или займу, который выдали на ваше имя. Данные документы необходимо изучить, после чего передать их сотрудникам полиции, которые будут проверять правомерность сотрудников банка, а также искать других лиц, причастных к данному виду мошенничества. Не лишним будет и обращение в банк с претензией о признании долга недействительным и сослаться на заявление в полицию. Практика показывает, что только суд может признать аннуляцию долга, поэтому советуем не откладывать передачу заявления в суд. 

Подобные дела часто очень долго рассматриваются сотрудниками полиции, а найти виновного практически невозможно, поэтому единственной надеждой будет разбирательство в суде и признание кредита недействительным. Если же виновник будет найден до суда, то банк может отозвать свои претензии к Вам, а сотрудники полиции возбудят уголовное дело и дальнейшие следственные действия в отношении подозреваемого. 

В завершение хотелось бы отметить, что совершить какие-то операции по копии паспорта довольно сложно, но такие случаи всё-таки происходят, поэтому будьте крайне осторожны при требовании предоставить копию вашего паспорта. Отдать важные документы легко, но потом понадобится время и силы, чтобы доказать свою непричастность к преступлению. Будьте грамотны и осторожны!
Как защитить электронную подпись, какие опасности от нее и возможно ли это Как защитить электронную подпись, какие
Эта подпись может быть у каждого физического лица и необходима для юридических лиц в документообороте. А еще с применением этой подписи можно нанести
Что делать, если на мой паспорт взяли кредит Что делать, если на мой паспорт взяли
Звонки кредитора или повестка в суд могут стать неприятным сюрпризом. Долговые обязательства нужно исполнять. Но как быть, если долг не ваш? Мы
Можно ли заработать на аукционах конфиската Можно ли заработать на аукционах
В России довольно мало кто слышал о заработке на аукционах конфиската, а это является довольно прибыльным делом. Но прежде чем окунаться в эту
Преимущества дисконтных карт Преимущества дисконтных карт
Дисконтные карты это карты дающие право своему держателю получать скидки на различные услуги или товары. Карты выпускаются стандартного размера 86мм
Куда вложить 100000 рублей Куда вложить 100000 рублей
Многие люди начинают задумываться о вложении денежных средств, когда их накопления ещё очень незначительны. Это могут быть как 10000 рублей, так 50
Комментарии (0)
Добавить комментарий
Прокомментировать
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив