название
Куда инвестировать в 2020 году?
17.12.2019 349 0 Finansist

Куда инвестировать в 2020 году?

Инвестиции
За последние 5 лет я попробовал несколько способов инвестиций и решил подвести итоги.

1. Недвижимость: покупка на этапе строительства, сдача квартиры на долгий срок и посуточно;
2. Инвестиции в ценные бумаги;
3. Инвестиции в Альфа Поток (крауд-инвестиции);
4. Аукционы InvestMoscow - городское имущество г. Москвы (аренда с целью выкупа);
5. Свой бизнес;

Про каждый способ инвестиций я планирую написать отдельную статью, в которой я расскажу все детали, подводные камни и подведу подробные итоги.

Куда я буду инвестировать в 2020?

В этой статье я подведу краткие итоги по каждому способу инвестиций за последние 4 года. Расскажу об основных плюсах и минусах, и расскажу, почему я выбрал один основной способ инвестирования на 2020 год. Итоги в порядке возрастания доходности:
1. Альфа Поток. Это самая неэффективная инвестиция в плане доходности за последние 3 года.

Вложено: 10,000 рублей
Получено: 9,384 рублей
Доходность: -6,16%

Радует, что это была тестовая инвестиция с минимальным бюджетом, поэтому в абсолюте я потерял 600 рублей и получил опыт, который стоит значительно дороже.

2. Инвестиции в ценные бумаги. В моем случае, доходность по ценным бумагам считать не корректно, так как в определенный момент мне пришлось срочно снять все деньги с инвестиционного счета, для покупки недвижимости. Время для продажи портфеля было невыгодное, но я пошел на это сознательно. Ниже расскажу, зачем.

Я специально проверил показатели своего портфеля сегодня, чтобы проверить, что бы было, если бы я держал свои акции.
К примеру, по состоянию на 30 ноября 2018 года, доходность портфеля составила -9,4% (-28,917.78 рублей). Но если бы не срочное снятие, я бы получил доходность +6% годовых. Стоимость акций составляла: 278,934 рубля. 
Красная линия - дата покупки, зеленая - дата продажи. Основные потери были на ETF Акции компаний IT-сектора США, т.к. в них было больше всего денег. Видно, что цена пошла вверх после продажи. Если бы мне не нужно было срочно продавать акции, доходность была бы значительно выше.
Это один из инструментов, который я планирую использовать в 2020 году, но не как основной.

3. Свой бизнес. Этот пункт заслуживает отдельной статьи или даже целого блога. Я занимался бизнесом в течение 4-х лет. У меня был интернет-магазин эко косметики, довольно популярный в своем сегменте. Чтобы начать свой бизнес, я занял 1 млн. рублей. Я зарабатывал в среднем 100,000 рублей в месяц и тратил все деньги, ничего не откладывая. Продал я его за 500,000 рублей. Спустя 4 года ведения бизнеса, я посчитал, что бы было, если изначально вложить эти деньги в акции.

Картина получилась следующая: если смотреть на рейтинг S&P 500 - это 500 крупнейших компаний США, преимущественно IT сектора. В июне 2014 года рейтинг был на отметке $1,962. На 12 декабря 2019 года рейтинг составляет $3,164. С учетом курса доллара 34 рубля на июнь 2014 года и 63 рубля на сегодня, если бы я вложил 1,000,000 рублей в фондовый рынок США, я бы получил 2,988,127 рублей на сегодняшний день.

Так как мне не нужно было бы заниматься бизнесом, я мог бы работать в офисе, получать те же 100,000 рублей для покрытия ежедневных расходов. Но на сегодняшний день я был бы богаче на 2,5 млн. рублей. Конечно, бизнес это хорошая школа, я много чему научился. Это приятно, иметь свой бизнес и иметь свободный график, но сейчас я стараюсь искать наиболее эффективный путь, где я получу больше при меньших затратах.

Возможно, у меня просто не получилось, и это просто отговорки :)

4. Аукционы Invest Moscow. Кратко: мы с другом выиграли 2 аукциона на аренду подвальных помещений в Москве, в надежде сдать дороже и позже выкупить помещение у города по низкой цене и на льготных условиях. Первое помещение сдали примерно в 0. Надеемся на то, что помещение можно будет выкупить спустя 2 года по льготной ставке и в рассрочку под 2% на 5 лет.

Второе помещение сдать не удалось, пытаемся отказаться от него, уже ушли в минус по арендным платежам. Пугает куча бумажной работы и возможность получить штрафы. Об этом расскажу позже. В целом скажу, что в 2020 году вряд ли будем брать новые помещения в аренду, т.к. это очень сложный процесс, требующий времени. Затраты: 250,000+ рублей, доход: 0 рублей.

И здесь начинается самое интересное! Недвижимость!

5. В этом пункте расскажу про 3 способа инвестиций в недвижимость и результаты.

Способ 1. Инвестиции в строящееся жилье

Началось все в 2016 году, когда я купил апартаменты в г. Красногорск за 2,900,000 рублей. Квартира достроилась в 2018 году. Сделал ремонт за 3 месяца и 750,000 рублей, включая работу и материалы. Квартиру продал в 2019 году за 4,850,000 рублей.

Затраты: 3,650,000 рублей
Доход: 1,200,000 рублей
Доходность: 11% годовых (33% за 3 года). А мог бы продать квартиру без ремонта или сразу после ремонта, тогда доходность была бы на уровне 15% годовых.

Способ 2. Сдача квартиры в долгосрок

Первые полгода я сдавал квартиру помесячно. Оценочная стоимость на декабрь 2018 года: 4,500,000 рублей. Квартира сдавалась за 36,000 рублей в месяц. Коммунальные платежи обходились в среднем в 4,500 рублей/месяц.

Чистый доход: 31,500 рублей в месяц.
Доходность: 8,4% годовых.

Способ 3. Сдача квартиры посуточно
Далее, я сдавал квартиру посуточно через управляющую компанию.

Чистый доход: 30,000 рублей в месяц.
Доходность: 8% годовых.

Как вы думаете, куда я буду инвестировать в 2020 году?

Мне очень понравился процесс инвестиций в строящееся жилье. Для себя я выбрал инвестиции в новостройки, как основной способ инвестиций в 2020. После продажи своей студии, я сразу же купил новую примерно такого же размера, но уже в Москве. У того же застройщика, т.к. мне очень понравился опыт работы с ними. Обязательно поделюсь с вами результатом после продажи студии!
Главные плюсы: высокая доходность, не требуется много времени, надежно. Если повезет, доходность может быть выше 20% годовых.
Минусы: деньги не поступают ежемесячно и нужно ждать значительное количество времени между сделками, чтобы зафиксировать прибыль. Есть риски кризиса, недостроя и снижения цен на недвижимость. Но я стараюсь выбирать надежных застройщиков, а цены на недвижимость в Москве растут последние 30 лет.

График цен на недвижимость в Москве с 2000 года с сайта irn.ru
У меня есть проверенная бригада строителей, которым я доверяю и общение часто проходит по whats app без необходимости ездить на объект. Это добавляет привлекательности данному способу инвестиций лично для меня. А если квартира долго не продается, ее всегда можно сдавать. Об этом проекте я расскажу в следующих статьях.
4 ценных совета для тех, кто инвестирует в ценные бумаги 4 ценных совета для тех, кто
В последнее время я увлекся инвестициями в ценные бумаги. И в этой статье хочу поделиться принципами, которые составляют мою стратегию покупки бумаг
Квартира в наследство, в дар и налог с продажи – новое в налоговом кодексе с 2020 года Квартира в наследство, в дар и налог с
С 1 января 2020 года вступят в силу важные изменения в Налоговый кодекс Российской Федерации. Кроме прочего, они затронут и рынок недвижимости
Жилищный Кооператив - уникальное предложение на рынке недвижимости Жилищный Кооператив - уникальное
Мой дом - моя крепость. И как приятно, когда есть возможность жить именно в своей, а не съемной квартире. Хочу показать Вам возможность как
Джефф Безос - основатель Amazon и самый богатый человек  2019 года Джефф Безос - основатель Amazon и самый
Джефф Безос, его состояние на конец 2019 года оценивается в 131 миллиард долларов. Джефф Безос основатель интернет- магазина и компании Amazon,
Куда вложить 100000 рублей Куда вложить 100000 рублей
Многие люди начинают задумываться о вложении денежных средств, когда их накопления ещё очень незначительны. Это могут быть как 10000 рублей, так 50
Комментарии (0)
Добавить комментарий
Прокомментировать
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив